Hitta det bästa företagslånet - Olika typer av företagsfinansiering

Hitta det bästa företagslånet
16/6/2020

Vad utmärker ett bra företagslån? Alla företag som funderar på att söka efter externa finansieringsmöjligheter vill hitta den bästa finansieringen som finns på marknaden. Varje företags verksamhet är unik, men olika organisationer och företag kan ändå ha likartade behov när det kommer till extern finansiering. Behoven tenderar att vara baserade på ett företags finansiella situation och förutsättning. Det är välkänt att ett av de mest effektiva sätten för att få finansiering för företag är att ta ett företagslån. Men det finns många möjligheter att välja det bästa alternativet för ditt företags nuvarande situation eller behov. I den här artikeln kommer vi att ta en närmare titt på olika typer av företagslån och andra finansieringsalternativ för små och medelstora företag.

Jämför företagslån helt kostansfritt

Låna upp till 7 miljoner kronort

Jämför +20 långivare & banker

Bäst villkor med flera erbjudanden

Låna upp till 7 miljoner kronor

Snabb ansökan - företagslån inom 24 h

Endast en UC registreras

Kompar erbjuder kostnadsfri rådgivning

Välj bäst företagslån

Välj det lån som passar ditt företag bäst, oavsett om det är räntan, amorteringen eller något annat

Fyll i din ansökan nu

Bank Id

Typer av företagsfinansiering

‍Företagslån från bank eller långivare

Den vanligaste och populäraste finansieringsformen för företag är företagslån, det innebär helt enkelt att företaget tar ett lån från en bank eller annan långivare som finns på marknaden. Företagslån fungerar på liknande principer som lån för privatpersoner och kan tas av samtliga företagsformer som enskild firma, aktiebolag, kommanditbolag eller handelsbolag. Hur återbetalningen sker kan skilja sig åt, men brukar att vara i form av en annuitet (dvs. att man betalar samma belopp varje månad) eller genom rak amortering (dvs. en sjunkande betalning per månad). Beloppet man kan söka är varierande och kan uppgå till 7 000 000 kr. 

Fördelar:

  1. Passar alla företagsformer
  1. Återbetalningarna är förutsägbara
  1. Passar för alla branscher 
  1. Enkel och snabb ansökningsprocess
  1. Stort utbud av långivare på marknaden

Nackdelar:

  1. Vissa dolda avgifter kan förekomma
  1. Det kan vara svårt för småföretag att få företagslån hos storbankerna

Checkkredit

En checkkredit är en annan form av finansiering för företag. Däremot erbjuds den inte lika ofta som företagslån. Checkkrediten fungerar ungefär på samma princip som ett kreditkort, företag lånar pengar på ett löpande sätt till en bestämd gräns. Ett sådant alternativ hjälper företag att uppfylla kortsiktiga behov och mål eller vara en slags buffert när man snabbt behöver tillgång till likviditet. En checkkredit är i de flesta fall bunden till ett företagskonto.

Fördelar:

  1. Flexibel finansiering
  1. Lätt och snabb ansökningsprocess
  1. Låg årlig ränta
  1. Höga belopp, däremot mindre än företagslån

Nackdelar:

  1. Man kan behöva tillhandahålla säkerheter
  1. Ovanligt att den erbjuds av långivare

Crowdfunding

En annan finansieringsmetod för företag som vill förverkliga sina affärsideer som blir allt mer populärare som är värd att nämna är crowdfunding som även kallas massfinansiering eller folkfinansiering. Det går ut på att du som egenföretagare gör en insamling av pengar från en större grupp av personer, både företag och privatpersoner. En sådan insamling sker oftast genom en speciell crowdfunding internetsida, vilket gör det enklare att nå ut till ett större antal personer. 

Fördelar: 

  1. Ny innovativ metod
  1. Ett sätt att nå fram till större folkmassor

Nackdelar:

  1. Svårt att förutspå summa och resultat
  1. Mer långdraget projekt och större risk att ej uppnå önskad summa

Leasing

Leasing är ett annat populärt finansieringssätt för små och medelstora företag. För många småföretag innebär leasing ett kostnadseffektivt alternativ för att köpa verktyg eller i många fall fordon. Det är idag möjligt för mindre företag att hyra nästan alla typer av fasta tillgångar. Leasing är en finansieringsform som är mycket lik företagslån men det innebär att ditt företag inte äger tillgången (ex. bilen) som ni leasar. Du lånar alltså inte pengar för att köpa något, utan du lånar en tillgång för att använda verktyget eller fordonet.

Fördelar:

  1. Leasingbetalningar kan dras av som en kostnad i er bokföring
  1. Leasingföretag kan ibland erbjuda underhåll och service för tillgången
  1. Leasingföretag erbjuder vanligtvis villkor som passar dina behov

Nackdelar:

  1. Utrustningen som man leasar är nästan alltid dyrare på lång sikt
  1. Du behöver startkapital (delvis initial betalning krävs)

Fakturabelåning och Factoring

Fakturabelåning liknar fakturaköp, men i stället för att sälja dina obetalda fakturor till ett factoringföretag använder du fakturorna som en säkerhet för att öka likviditeten. Fakturabelåning är generellt tillgängligt för företag som gör en hel del business-to-business (B2B) fakturering. Det kan vara en lösning för kortsiktiga kassaflödes problem. Factoring är däremot en tjänst som går ut på att företag säljer eller belånar fakturor hos till exempel banken eller andra finansbolag, det kan vara ett alternativ till traditionella banklån. 

Fördelar:

  1. Omedelbart kassaflöde
  1. Löpande kassaflöde
  1. Ökad chans att få godkänt

Nackdelar:

  1. Brist på kontroll
  1. Beroende på kunder

Som du kan se finns det en hel del möjligheter som man kan överväga när man planerar att söka finansiering för sitt företag. Det är oerhört viktigt att vara medveten om att man har olika sorters alternativ och att det finns möjligheter att till exempel jämföra låneerbjudanden genom Kompar från över 20 olika banker och långivare. Vi samarbetar med partners som specialiserar sig på företagslån för olika slags branscher. 

Hitta det bästa företagslånet
138an Group AB ©2019